Finanzierungsvermittler werden

Du willst Finanzierungsvermittler werden und bist auf der Suche nach einem passenden Partner? Als Vermittler zwischen Kreditgebern und Kreditnehmern spielst du eine entscheidende Rolle bei der Realisierung von Finanzierungsprojekten und trägst dazu bei, die finanziellen Ziele deiner Kunden zu erreichen.

Dabei ist es wichtig, einen vertrauenswürdigen Partner an seiner Seite zu haben, der über Fachwissen, Erfahrung und ein starkes Netzwerk verfügt. In diesem Zusammenhang ist Immotege ein herausragender Partner, der dir mit seinem Know-how und seiner Unterstützung zur Seite steht. Aber was ist ein Finanzierungsvermittler eigentlich und wie kann ich einer werden? In unserem folgenden Text klären wir alle Fragen, die du zu diesem Thema haben könntest, und geben dir wertvolle Einblicke in die Welt der Finanzierung.

Was ist ein Finanzierungsvermittler?

Ein Finanzierungsvermittler ist ein professioneller Vermittler, der Kreditnehmer mit geeigneten Kreditgebern verbindet. Sie spielen eine entscheidende Rolle bei der Beschaffung von Finanzierungsmitteln für verschiedene Zwecke, sei es für den Kauf einer Immobilie, die Finanzierung eines Unternehmens oder persönliche Darlehen.

Finanzierungsvermittler arbeiten eng mit ihren Kunden zusammen, um deren finanzielle Situation zu verstehen und ihre Bedürfnisse zu ermitteln. Anschließend recherchieren sie den Markt, um passende Kreditangebote zu finden, und verhandeln mit den Kreditgebern, um die besten Konditionen zu erzielen. Durch ihre Fachkenntnisse und ihr Netzwerk können Finanzierungsvermittler ihren Kunden helfen, maßgeschneiderte Finanzierungslösungen zu erhalten, die ihren Anforderungen entsprechen.

„Finanzierungsentscheidungen sollten darauf abzielen,

den größtmöglichen Nutzen aus den verfügbaren Ressourcen zu ziehen.“

Wer kann Finanzierungsvermittler werden?

Grundsätzlich kann jeder Finanzierungsvermittler werden, es gibt lediglich ein paar Erlaubnisvoraussetzungen, die Du erfüllen musst. Hier erklären wir Dir, was es für Voraussetzungen gibt und wie die IHK diese überprüft. Du musst vor allem zuverlässig sein, das überprüft die IHK anhand des polizeilichen Führungszeugnisses und einer Auskunft aus dem Gewerbezentralregister.

Als Finanzierungsvermittler brauchst Du geordnete Verhältnisse Deines Vermögens. Die IHK benötigt zur Prüfung dessen einen Auszug aus dem Schuldnerverzeichnis des zuständigen Amtsgerichts und Vollstreckungsgerichts. Du benötigst eine Berufshaftpflichtversicherung oder eine gleichwertige Garantie, um den Beruf auszuüben. Der Hauptsitz Deiner Firma muss sich im Inland befinden. Auch die Ausübung des Berufs muss im Inland stattfinden. Natürlich brauchst Du auch die nötige Sachkunde um zu arbeiten, diese weist Du durch die Prüfung nach.

Dein Weg zum Finanzierungsvermittler

Für den Finanzierungsvermittler gibt es keine Ausbildung. Wenn Du die oben genannten Voraussetzungen erfüllst, kannst Du Dich für die Sachkundeprüfung zum / zur „Geprüften Fachmann / Fachfrau für Immobiliardarlehensvermittlung (IHK)“ anmelden. Um Finanzierungsvermittler zu werden, benötigst Du die Erlaubnis nach §34i GewO (Sachkundenachweis). Diese bekommst Du, indem Du die Prüfung der IHK sowohl im schriftlichen als auch im mündlichen Teil bestehst.

Deine Tätigkeiten:

• Bankkaufmann / Bankkauffrau
• Immobilienkaufmann / Immobilienkauffrau
• Geprüfte/r Fachwirt/in für Versicherungen und Finanzierung
• Geprüfte/r Immobilienfachwirt/in
• Finanzfachwirt/in mit einem abgeschlossenem weiterbildendem Zertifikatsstudium und einem Jahr Berufserfahrung
• erfolgreichen Hochschulabschluss (rechtswissenschaftliches, wirtschaftliches oder mathematisches Studium an einer Berufsakademie oder Hochschule) mit bereits drei Jahren Berufserfahrung

• Sparkassenkaufmann / Sparkassenkauffrau
• Geprüfte/r Bankfachwirt/in
• Geprüfte/r Fachwirt/in für Finanzberatung
• Kaufmänner/Kauffrauen für Versicherungen und Finanzen „Fachrichtung Finanzberatung“ (ab 01.08.2014 Kaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzierung „Private Immobilienfinanzierung und Versicherungen“)
• Geprüfte/r Fachberater/in für Finanzdienstleistungen und zwei Jahren Berufserfahrung

Andere Honorarberater?

Hier erklären wir Dir, weshalb Du lieber einen Vermittler statt eines Beraters beauftragen solltest. Der Unterschied zwischen einem Vermittler und einem Honorarberater ist, dass der Berater honorarbasiert arbeitet. Bei einem Vermittler läuft dies anders ab.

Er arbeitet provisionsbasiert. Du zahlst ihm also kein Honorar, stattdessen bekommt er eine Provision von der Bank ausbezahlt. Diese Provision zahlst Du mit Deinem Kredit ab. So kann Dein gesamtes Eigenkapital in die Finanzierung einfließen und Du musst es nicht auf ein Honorar verwenden. Ein weiterer wichtiger Punkt ist, dass der Vermittler nur dann Geld erhält, wenn Du auch eine Finanzierung bekommst. Der Berater hingegen bekommt das Honorar, sobald er Dich berät.

Die Berufshaftpflichtversicherung

Hier erfährst Du, welche Anforderungen Deine Versicherung erfüllen muss. Als Finanzierungsvermittler brauchst Du eine Berufshaftpflichtversicherung. Wenn Du nicht ausschließlich in Deutschland tätig bist, muss sich der Geltungsbereich über die EU-Mitgliedstaaten und die EWR-Staaten (Europäischer Wirtschaftsraum) erstrecken. Du benötigst auf jeden Fall eine Versicherung von einem in Deutschland zugelassenen Versicherer.

Du benötigst eine Mindestdeckungssumme von 460.000 € für einen einzelnen Versicherungsfall und 750.000 € für alle Versicherungsfälle eines Jahres. Dein Versicherungsschutz muss sich auf alle Personen, für die Du haftest, erstrecken. Das heißt, dass Deine Untervermittler bei Dir mitversichert sein müssen. Außer, sie haben selbst eine Versicherung, die sie ausreichend schützt.

„Finanzierungsentscheidungen sollten darauf abzielen,

den größtmöglichen Nutzen aus den verfügbaren Ressourcen zu ziehen.“

Die Kosten der Ausbildung im Überblick

Stand: September 2022

Deine möglichen Arbeitsstellen

Hier zeigen wir Dir, welche Ansätze es gibt. Als Finanzierungsvermittler kannst Du Dir grundsätzlich aussuchen, ob Du als Angestellter oder als Selbstständiger tätig werden möchtest. Überall, wo eine Finanzierung vonnöten ist, kommt ein Vermittler zum Einsatz.

Daher darfst Du als Vermittler entscheiden, wo Du gerne arbeiten möchtest: in einer Bank, als Makler bei einem Immobilienunternehmen oder direkt in einer Finanzierungsvermittlung. Wenn Du ein selbstständiger Vermittler bist, hast Du die Möglichkeit von einer ortsunabhängigen Dienstleistung. Du kannst von überall im Homeoffice arbeiten, da Du Deine Kunden per Videocall oder telefonisch beraten kannst. Du benötigst dafür eine Geschäftsstelle in dem Wirtschaftsraum, in dem Du tätig werden möchtest.

Deine Vorteile bei Immotege

Um das Prinzip zu erklären, machen wir einen Vergleich mit der Einkaufsgemeinschaft. Eine Einkaufsgemeinschaft ist ein freiwilliger Zusammenschluss zum Zwecke der Verbesserung ihrer Wirtschaftlichkeit. Zum Beispiel WIRD bei einem Großeinkauf von dem Verkäufer ein größerer Rabatt oder Nachlass gewährt. Charakteristisch hat jeder Einzelne dieser Einkaufsgemeinschaft für sich selber einen Vorteil, er hat mehr Geld gespart. Würde jeder Einzelne für sich allein einkaufen, müsste der Einzelne leider mehr Geld für die gleichen Produkte ausgeben. Kurz: Gemeinsam ziehen beide ihren Vorteil aus der Zusammenkunft.

Bei unserem Geschäftsmodell verhält es sich ähnlich: Die Kreditprogrammpartner (z. B. Banken oder Bausparkassen) belohnen die Finanzierungsvermittler anhand des jährlich umgesetzten Volumens. Bedeutet auch, je mehr Volumen Du lieferst, desto höher ist Deine spezifische Einstufung. Ein fiktives Beispiel: Deine Provision je Finanzierung könnte von 2 % auf 2,5 % steigen, wenn Du eine vom Vertragspartner vorgegebene Messlatte von 2.500.000,00 € Finanzierungsvolumen erreichst. Wie machen wir uns das zum Vorteil?

In unserem System hat JEDER Nutzer seinen eigenen Zugang und seinen eigenen Account. Allerdings WIRD das gesamte Volumen aller User zusammen verrechnet, weil es über uns eingereicht und verrechnet WIRD. Dadurch erreichen alle User gemeinsam die vorgegebene Messlatte und es werden mehr Boni für alle ausgeschüttet. Jeder Einzelne verdient mehr Provision als wenn er das Volumen allein eingereicht hätte. Jetzt ein paar Zahlen um das zu verdeutlichen:

Deine Vorteile mit Immotege

Dein Finanzierungsvolumen: 1.500.000 € p. a. (aber durch die gemeinschaftlichen Volumen ist die beispielhafte Messlatte von 2.500.000,00 € längst erreichst)
Provision: 2,50 % (Es wird das gesamte Volumen der Gemeinschaft bewertet. Du wirst deshalb auf der Provisionsleiter höher bewertet)
Dein Einkommen: 37.500 €
7.500 € mehr verdient, ohne mehr Aufwand! Du bist unabhängig und behältst Dein eigenes Firmenbranding. Du nutzt lediglich die einfachen Zugänge von Immotege für die Finanzierung.

Ohne Immotege